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Cuestiones de impuestos para los inmigrantes según lo que dice la Ley para una Salud Asequible

Por: Northwest Justice Project - CLEAR Intake Line LSC Funded
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Tax Issues for Immigrants under the Affordable Care Act (Spanish)

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Introducción

La Ley para una Salud Asequible (ACA, siglas en inglés) requiere que la mayoría de los ciudadanos estadounidenses e inmigrantes presentes legalmente tengan cobertura médica básica para sí mismos y sus dependientes. Este requisito se llama el “mandato individual”. Si usted no tiene cobertura médica básica, podría tener que pagar una sanción al Internal Revenue Service (IRS)—al menos hasta que presente su declaración de impuestos en el 2020. 

Este año el Presidente firmó una nueva ley de impuestos.  Mantiene el mandato individual en vigor, pero revoca (cancela) la sanción impositiva por no tener un nivel mínimo de seguro médico para usted y sus dependientes. La derogación de la sanción no entra en vigor hasta que usted presente su declaración de impuestos en el 2020 (por el año fiscal 2019).  Los impuestos y la Ley para una Salud Asequible tiene más información.

Algunas personas están exentas de la obligación de tener cobertura, incluyendo aquellos inmigrantes que la Ley ACA no considera presentes legalmente. Reforma de Salud: Elegibilidad de Inmigrantes tiene una lista  de los inmigrantes que se consideran presentes legalmente.

*Aquí respondemos algunas preguntas frecuentes sobre el requerimiento de tener cobertura y cuestiones sobre los impuestos para inmigrantes. Esto es sólo información general. Obtenga asesoramiento de un servicio calificado de preparación de impuestos para su situación personal. 

No tengo estatus migratorio de presencia legal. ¿Cómo puedo demostrar que estoy exento del requerimiento de tener cobertura? 

Debe presentar el Formulario 8965 del IRS  con su declaración federal de impuestos a la renta para reclamar esta exención. Las exenciones se enumeran bajo diferentes códigos. El código de exención “C” incluye a ciudadanos que viven en el extranjero y a algunas personas que no son ciudadanos que no necesitan tener seguro de salud. Usted debe indicar que ésta  exención aplica a usted. No tendrá que revelar su estatus migratorio. 

Tengo un número individual de identificación de contribuyente (ITIN) en vez de un número de seguro social. ¿Estoy exento del requerimiento de tener cobertura de salud?

¡A lo mejor no! Algunos inmigrantes que la Ley ACA considera presentes legalmente no son elegibles para números de seguro social. En su lugar, pueden usar un ITIN. Esto puede incluir, por ejemplo, a ciertos sobrevivientes de violencia familiar y a algunos individuos con estatus de no inmigrante.

Por otro lado, algunos inmigrantes que son elegibles para números de seguro social están exentos del requerimiento de tener cobertura de salud porque la Ley ACA no los considera presentes legalmente. Esto incluye a personas que han recibido amparo bajo DACA (Acción Diferida para los Llegados en la Niñez).

*Reforma de Salud: Elegibilidad de Inmigrantes tiene una lista completa de los estatus de inmigración que la ley ACA considera como presentes legalmente.

 

¿Y si no tengo que presentar una declaración de impuestos porque mi ingreso es muy poco?

Si su ingreso es menor a la cantidad requerida para presentar una declaración de impuestos,  no tiene que hacer nada para reclamar la exención del mandato individual. Recibirá la exención automáticamente. 

*Nota: Si compró un Plan de Salud Calificado (seguro) por el Mercado de Salud del Estado de Washington (“Healthplanfinder”) y recibió créditos tributarios para ayudar a pagar sus primas, o a usted le gustaría solicitar créditos tributarios, TIENE QUE  presentar una declaración de impuestos. 

Mi esposo/a y yo no estamos presentes legalmente. ¿Tenemos que tener cobertura médica para nuestros niños que son ciudadanos estadounidenses o están presentes legalmente?

. Todos los padres deben tener cobertura médica para sus hijos ciudadanos estadounidenses y que estén presentes legalmente para evitar una posible sanción tributaria. 

Debería obtener cobertura para sus hijos aunque no estén legalmente presentes. Los niños de familias de ingresos bajos y moderados pueden obtener cobertura gratuita o de bajo costo a través del estado, sin importar su estatus migratorio.  

Yo vivo y trabajo en EE.UU. por unos meses cada año con una visa de no inmigrante. ¿Tengo que tener cobertura de salud?

A lo mejor. Si usted no vive en EE.UU. todo el año corrido, podría considerársele un “extranjero no residente” para propósitos de impuestos. Los extranjeros no residentes están exentos del requerimiento de tener cobertura médica. Para más información visite el sitio web del IRS y lea http://www.irs.gov/taxtopics/tc851.html.

Para reclamar esta exención, debe presentar el Formulario 8965 del IRS con su declaración federal de impuestos a la renta. Hable primero con un preparador de impuestos calificado para asegurarse que es elegible.

*Usted igual puede optar por comprar un seguro por medio del mercado de seguros de salud Healthplanfinder. Debe satisfacer los  requisitos de residencia estatal. 

Yo trabajo en EE.UU. con una visa de no inmigrante. Mi cónyuge e hijos viven fuera de EE.UU. ¿Puedo obtener créditos tributarios para ayudar a pagar un seguro de salud que yo compré para mí por medio del mercado de seguros de salud Healthplanfinder? 

A lo mejor. Si está casado, sólo puede obtener créditos tributarios por medio del mercado de seguros de salud Healthplanfinder si presenta su declaración de impuestos conjuntamente con su cónyuge. Hay excepciones para sobrevivientes de violencia familiar y personas que son elegibles para presentar  la declaración como “jefes de familia”. 

Para declarar los impuestos como “casados declarando conjuntamente” con su cónyuge, ambos deben ser tratados como residentes para fines de impuestos a la renta. El IRS gravará ambos ingresos por todo el año, aunque usted no haya ganado los ingresos en los Estados Unidos. Esto podría valer la pena si usted fue quien ganó la mayoría de sus ingresos en EE.UU. y su cónyuge ganó poco o nada. Hablé con un preparador de impuestos calificado. 

Si un niño u otro familiar que califique vivió con usted por más de la mitad del año tributario, es posible que usted pueda declarar sus impuestos como “jefe de familia”. A las personas que declaran como jefe de familia se les considera solteros para propósitos tributarios y pueden recibir créditos tributarios para ayudar a pagar un seguro que se compre por medio del mercado de seguros de salud Healthplanfinder sin tener que declarar los impuestos conjuntamente.

Presenté una Declaración Jurada de Apoyo Económico para mis padres cuando emigraron a EE.UU. ¿Tengo que comprarles seguro de salud?

No. La presentación de un Afidávit de Apoyo Económico para sus padres o para cualquier otro familiar no significa que usted tenga que comprarles seguro de salud.   

*¡PERO! Si usted reclama a sus padres u otros familiares como dependientes en su declaración de impuestos, usted podría enfrentar una sanción impositiva si no tienen seguro de salud, a menos que estén exentos del requerimiento de tener cobertura.

¿Cómo calculará el IRS los créditos tributarios de mis padres si los reclamo como dependientes en mi declaración de impuestos?

El IRS contará los ingresos de todo el hogar para calcular los créditos tributarios de sus padres. Si sus padres declaran impuestos por su cuenta, sólo se contará el ingreso de ellos para calcular sus créditos tributarios. 

¿Dónde puedo obtener ayuda para hacer mi declaración de impuestos?

Si es persona de bajos ingresos, es posible que pueda obtener ayuda gratuita del programa de Asistencia por Voluntarios para los Impuestos sobre la Renta (VITA) aprobado por el IRS.  El sitio web del IRS tiene información sobre los sitios de VITA en http://www.irs.gov/Individuals/Free-Tax-Return-Preparation-for-You-by-Volunteers, o llame al IRS al 1-800-829-1040.

 

Esta publicación contiene información general sobre sus derechos y responsabilidades. No es su intención sustituir asesoramiento legal específico.
Esta información se actualizó por última vez en febrero de 2018.

 

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Última revisión y actualización: Feb 20, 2018
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